בנק לאומי נקנס ב-2 מיליון שקל בעקבות ליקויים במערך הניטור

בנק ישראל הטיל עיצום כספי בסך 2.1 מיליון שקל על בנק לאומי, בעקבות כשלים משמעותיים בעמידה בחוק איסור הלבנת הון, כפי שנחשפו בביקורת שנערכה בין ינואר 2023 למרץ 2024. הליקויים כללו אי-זיהוי ודיווח של 11 פעולות חריגות וכן עשרה מקרים בהם שאלוני "הכר את הלקוח" לא תאמו את פעילות החשבון. למרות שהקנס המקסימלי האפשרי היה גבוה בהרבה, הסכום הופחת בשל התחשבות בכך שהכשלים נבעו ממסכת עובדתית אחת, כשל בהגדרת חוקי מערכת הניטור, הפרות קלות יחסית בתחום "הכר את הלקוח", שיתוף פעולה של הבנק וצעדים לתיקון. בנק לאומי טען כי לא הייתה הפרה מהותית וכי מדובר באירוע נקודתי, אך הוועדה דחתה את טענותיו והדגישה את חשיבות מערך הניטור למניעת הלבנת הון ומימון טרור. זהו העיצום המשמעותי השני שהוטל על הבנק בשנתיים האחרונות; בפברואר 2024 נקנס במיליון שקל נוספים בגין ליקויים בדיווחים להוצאה לפועל בנושא גביית חובות.